警惕，这15个项目，个个都是想掏你口袋的骗局，注意防范...
“交 1300 元建档费，领 316 万补偿款”“充值虚拟币，月收益翻 3 倍”—— 这些诱人话术背后，藏着 2025 年最猖獗的诈骗陷阱。公安部数据显示，仅 2023 年全国就破获民族资产解冻类诈骗案 260 余起，涉案金额达 15 亿元，而 11 月 28 日央行联合 13 部门召开的会议更明确：虚拟币交易属非法金融活动，稳定币已成洗钱工具。
更令人警惕的是，曾涉案百亿的 “善心汇” 传销案虽已过去 8 年，但其余毒仍在蔓延。骗子精准盯上昔日参与者的 “回本心理”，包装出 “善扶众” 等仿冒 APP；与此同时，“国家项目”“世界银行授权” 等幌子层出不穷，仅近期曝光的虚假 APP 就达 15 个之多。今天，我们逐一拆解这些陷阱，帮你守住钱袋子。
1. 善扶众 APP：“善心汇” 余孽的洗钱新套路
这个刚上线的 APP 打着 “扶贫济困、均富共生” 旗号，全套复制 “善心汇” 拉新模式：邀请 1 人注册得 100 债券，签到领 20 债券，号称攒够可兑换 “会议现金”。但破绽藏在细节里：编造手机号就能注册，“激活币” 充值收款全是滚动变化的个人账户，还要求 5 分钟内完成支付 —— 典型的洗钱操作。
其核心骗局 “发起赠予” 更阴狠：参与者以为是会员间互助打款，实则资金全流入平台控制账户。与张天明的 “善心汇” 不同，该 APP 服务器架在境外，资金流向成谜，一旦关网跑路，受害者连追责对象都找不到。公安部明确此类属民族资产解冻类诈骗，已有多地警方发出预警。
2. 世界银行 APP：假冒国际机构的双线诈骗
世界银行 11 月刚发布声明：从未向个人放贷，更不会索要 “激活费”，但这款虚假 APP 已骗倒数千人。骗子线上通过 APP 收集身份证、银行卡信息，要求拉 3 人充值激活 “全球通金卡”；线下则兜售伪造的 “WB 农业银行卡”，谎称凭卡可领百万扶贫款。
所有收款账户均为私人账户，仅北京就有受害者单次转账 8 万元。提醒：世界银行官网可核验项目真伪，任何索要 “开户费”“激活费” 的均为诈骗。
3. 国能 APP：国企背书的杀猪盘已 “杀肥猪”
国家能源集团 2024 年就发过公告：从未推出 “国能 APP”，更无 “股权认领” 业务。但这款假冒 APP 仍以 “央企项目” 为噱头，吸引投资者充值 “购电积分”。目前该 APP 已无法签到提现，标志着杀猪盘进入收尾阶段。
警方提示：假冒国企的诈骗案中，90% 的资金会在 3 个月内转移至境外，被骗者需立即报案，同步向国家能源集团举报线索。
4. 扶贫款 APP：让老人成 “电诈工具人” 的毒计
打着 “国家扶贫项目” 旗号的这款 APP，宣称发放 125 万元扶贫款，却要求参与者先 “包装流水”—— 到银行取现后交给指定人员。群里满是中老年人排队取钱的视频，他们不知这是在帮骗子转移赃款。
最高检明确：此类行为可能构成帮信罪，支付结算金额 20 万元以上即达 “情节严重”，将面临三年以下有期徒刑。已有河北受害者不仅被骗 8 万元，还因协助洗钱被立案调查。
5. ARK 方舟之境：虚拟币骗局的末日倒计时
央行严打虚拟币交易后，这类充值炒币的项目已穷途末路。该 APP 要求用户兑换 USDT 入场，宣称 “对接区块链矿场”，但煜志金融、博发 BF 等同类项目跑路的前车之鉴就在眼前。
官方明确：虚拟币不具有法偿性，交易不受法律保护，一旦平台跑路，报警也无法追回损失。目前该 APP 提现到账时间已从 24 小时延迟至 7 天，跑路征兆明显。
6. 富强华夏 APP：伪造红头文件的 “补偿款” 陷阱
群里流传的 “国务院办公厅批复” 实则是 PS 的假货。这款 APP 由海口一家刚注册 10 天的科技公司搭建，却宣称是 “国家重点项目”，让用户签署 “梦想中国领取协议” 后等待 316 万元补偿款。
破绽在于 “验证费”：需缴纳 298 元 “身份认证费”，收款账户为私人支付宝。公安部破获的 “盛世中华” 案与此如出一辙，该案 178 名嫌疑人诈骗 2 亿元，1 万名受害者无一人拿到 “补偿款”。
7. 神州智电 APP：假冒国家电网的跑路项目
谎称 “参与智能电网改造分红”，模仿国家电网 LOGO 设计界面，但充值通道全指向私人账户。目前该 APP 已无法提现，客服电话变成空号。
国家电网提示：所有电力相关投资均通过官方渠道发布，从未授权任何第三方 APP 募集资金。此类骗局涉案资金通常流向东南亚，追赃难度极大。
8. 云数创富银行：“云数贸” 的诈尸式诈骗
这个虚构的 “银行” 宣称是 “云数贸重启项目”，推出 “原始股认购”，但 “云数贸” 早已被定性为特大传销案，主犯张健已被判无期徒刑。
该平台要求投资者将资金转入 “行长个人账户”，美其名曰 “规避监管”。警方透露，此类 “诈尸式骗局” 专门收割老受害者，全国已有超 2 万人再次被骗。
9. 提振消费 APP：13 项 “建档费” 的连环套
打着 “国家促消费工程” 旗号，要求用户办理 13 项 “建档立卡” 手续，每项收费 100 元，号称 “办完领 5 万元消费补贴”。所有收款账户均为不同姓名的私人银行卡，且每周更换一次。
这是民族资产解冻类诈骗的典型特征：以 “低投入高回报” 诱骗，通过多笔小额收费放大诈骗金额。河南 “中华国际慈善基金会” 案就是如此，3.6 万人各交 120 元，最终仅追回 500 万元赃款。
10. 共建大湾区 APP：关网跑路的杀猪盘标本
曾用名 “粤港澳大湾区 APP”，如今打开只剩 “下载中” 的无限循环。该 APP 运营 18 个月，通过 “拉 3 人返 500 元” 的传销模式扩张，高峰期日活超 10 万人。
杀猪盘的共性轨迹在此显现：前期高返现吸引人气，中期限制提现逼用户加投，后期直接关网。目前警方已冻结其关联的 37 个私人账户，但资金已大部分被转移。
11. 奥拉丁（起源）：柬埔寨诈骗园区的圈钱工具
这个由境外诈骗园区操控的项目，通过 “虚拟币挖矿” 噱头吸引投资者，要求用户将资金转入柬埔寨账户。近期多地警方接到报案，受害者充值后仅 15 天就无法登录。
提醒：东南亚诈骗园区已成虚拟币骗局重灾区，此类项目无任何监管，资金一旦出境几乎无法追回。
12. 中国数字 APP：四年骗数万家庭的 “持久战骗局”
杜撰 “中国数字集团” 背景，宣称 “对接央行数字货币”，运营四年间不断变换项目名称续命。受害者多为中老年人，有人甚至抵押房产投资。
该 APP 近期开始鼓动用户 “转投新平台”，这是跑路前的常见操作。警方提示：凡宣称 “对接国家数字货币” 的均为诈骗，数字人民币仅通过官方 APP 发行。
13. 协康华芯 APP：随时跑路的 “科技杀猪盘”
以 “芯片研发投资” 为幌子，宣称 “打破国外技术垄断”，但既无公司资质公示，也无研发进度报告。客服仅通过微信群沟通，从不透露办公地址。
这类 “长周期杀猪盘” 通常运营 6-12 个月，目前该 APP 已出现 “系统维护” 公告，历史案例显示，此类公告发布后 72 小时内大概率关网。
14. 丝路国际 APP：“一带一路” 幌子下的诈骗
伪造 “发改委批复文件”，宣称 “参与丝路基金分红”，要求用户缴纳 500 元 “资格审核费”。经查其服务器位于老挝，属典型的境外民族资产解冻类诈骗。
发改委明确：所有丝路相关投资均通过正规金融机构募集，从未授权任何 APP 开展个人募资。此类骗局已造成全国超 8000 人受骗。
15. cococat 菠萝猫：虚拟币传销的变种
通过 “充值虚拟币得算力”“拉人拿层级奖励” 运作，层级达 3 级以上，已涉嫌传销。其 “菠萝币” 无任何价值支撑，价格全由平台后台操控。
央行强调：此类 “虚拟币 + 传销” 模式，既涉嫌非法金融活动，又触犯传销条例，参与者可能同时承担民事和刑事责任。
公安部提示：发现诈骗线索可拨打 110 或登录 “国家反诈中心 APP” 举报，早一秒举报，就能少一人受骗。
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文档于: 2025-12-22 12:52 修改
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